Aviso de riscos do trading de criptoativos

Leia esta página antes de abrir uma conta e releia sempre que mudar a sua estratégia. Operar com criptoativos pode render ganhos, mas também pode causar perdas, inclusive do valor total investido.

Aviso geral. O mercado de criptoativos é volátil, funciona 24 horas por dia e não conta com garantia de nenhum fundo de proteção. Automatizar as operações com inteligência artificial reduz o trabalho manual, mas não elimina o risco nem assegura resultado. Invista apenas o que você pode perder sem comprometer o seu sustento.

Risco de mercado

Os preços dos criptoativos podem subir ou cair muito em poucos minutos, por notícias, mudanças de humor dos investidores, decisões de reguladores ou eventos econômicos globais. Uma queda forte pode gerar perdas rápidas, e movimentos bruscos podem acontecer de madrugada ou no fim de semana.

Isso vale também para os pares em reais: a cotação do dólar e o noticiário local podem afetar o preço de quem opera a partir do Brasil. Por isso, um bom resultado em um mês não indica o que virá no seguinte.

Na práticaDefina de antemão quanto está disposto a perder e não aumente o valor depois de uma sequência de ganhos só por confiança.

Risco de liquidez

Nem sempre há compradores e vendedores suficientes ao preço desejado. Em momentos de estresse, as ordens podem ser executadas por valores diferentes do esperado (slippage) ou demorar mais para serem concluídas, principalmente em ativos de menor volume.

A diferença entre o preço de compra e o de venda (spread) também pode aumentar nos momentos de maior incerteza, o que eleva o custo de cada operação e pode reduzir o resultado final.

Na práticaPrefira pares de alto volume e evite ordens grandes demais em períodos de notícias importantes.

APIs e integrações

A plataforma opera na sua conta da corretora por meio de chaves de API. Erros de conexão, configuração incorreta de permissões, chaves vazadas ou expiradas podem impedir operações, executá-las de forma indesejada ou expor a conta a acessos indevidos.

Corretoras também alteram limites e regras de suas APIs sem aviso prévio. Se isso acontecer, a conexão pode falhar até que a chave seja recriada, e as operações em andamento podem precisar de acompanhamento manual.

Na práticaCrie chaves com permissão de leitura e negociação, nunca de saque, restrinja o acesso por IP quando a corretora permitir e revogue chaves que não usa mais.

Risco de contraparte e de custódia

Os recursos ficam na corretora que você escolhe, e não conosco. Se essa corretora ou um provedor de pagamento sofrer um ataque, entrar em insolvência, congelar saques ou mudar de regras, você pode ter dificuldade de acessar o seu dinheiro. Criptoativos não são cobertos pelo Fundo Garantidor de Créditos.

Diferenças de regulação entre países em que as corretoras operam também podem afetar saques e serviços de forma repentina. A Montara Capital não controla a situação financeira nem as decisões dessas empresas.

Na práticaPesquise a reputação da corretora, não deixe na plataforma mais do que precisa para operar e retire periodicamente o que não está em uso.

Riscos operacionais

Falhas de software, de infraestrutura ou de conexão com a internet podem atrasar ou interromper operações, exibir dados desatualizados ou impedir o acesso ao painel. Erros humanos, como digitar um valor errado, também fazem parte desse risco.

Mesmo com testes e monitoramento, nenhum software está livre de falhas. Atualizações da plataforma ou das corretoras podem causar comportamentos inesperados, que corrigimos assim que identificados, sem garantia de que não causem perdas antes disso.

Na práticaAtive os alertas de operação e confira o painel com regularidade, principalmente depois de mudar uma configuração.

Cibersegurança e phishing

Golpistas criam sites e mensagens falsos, imitam atendentes e tentam obter senhas, códigos de autenticação e chaves de API. Um acesso não autorizado pode resultar em operações indevidas, perda de dados ou de recursos.

Programas maliciosos no computador ou no celular, redes de Wi-Fi públicas e senhas reaproveitadas de outros sites são portas de entrada comuns. A proteção da conta depende também dos cuidados que você toma no dia a dia.

Na práticaUse senha única, ative a autenticação em dois fatores, confira o endereço do site e nunca informe códigos a ninguém. Veja a página de segurança.

Modelos e automação

Algoritmos, robôs e estratégias automáticas se baseiam em dados do passado, e o futuro pode ser diferente. Um modelo que funcionou bem em um período pode ter desempenho ruim em outro, e nenhuma automação garante resultado. A pausa em volatilidade extrema é um recurso de controle, não uma proteção contra perdas.

Estratégias criadas por outros traders refletem a visão e o perfil de risco deles, que podem ser diferentes dos seus. Escolher uma estratégia pronta não transfere a responsabilidade da decisão para quem a criou.

Na práticaEntenda a estratégia que está ativa, acompanhe os relatórios e ajuste ou pause quando o cenário mudar.

Disponibilidade do serviço

A plataforma pode ficar temporariamente indisponível por manutenção, falhas técnicas ou ataques à infraestrutura. Nesses períodos, as operações automáticas podem ser interrompidas e o painel pode não carregar.

A conexão com a internet do usuário e a disponibilidade da corretora também influenciam o funcionamento. Em casos extremos, atrasos podem fazer uma ordem ser executada depois do momento desejado, com preço diferente do previsto.

Na práticaMantenha acesso direto à sua conta na corretora e saiba como pausar operações por lá em caso de emergência.

Antes de começar

Entenda a estratégia que vai usar e o que ela faz em cada situação. Defina o máximo que aceita perder e respeite esse limite. Proteja a conta com autenticação em dois fatores e senha exclusiva, acompanhe as estratégias com regularidade e peça ajuda ao gerente pessoal sempre que algo não estiver claro.

Se, depois de ler tudo, você sentir que o risco não combina com o seu momento financeiro, é perfeitamente legítimo não investir. Resultados passados não garantem resultados futuros. Mais informações em conceitos básicos de cripto e nas perguntas frequentes.

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Como reduzir a exposição

Não existe forma de eliminar o risco, mas algumas atitudes ajudam a mantê-lo dentro do que você consegue suportar. Elas valem para qualquer plano, do Basic ao Premium.

  • Comece com um valor que não faça falta no orçamento do mês, mesmo que o resultado seja zero.
  • Não use dinheiro emprestado, reserva de emergência ou verba de contas fixas para investir.
  • Distribua o capital entre estratégias e evite concentrar tudo em um único ativo.
  • Revise as configurações depois de grandes movimentos do mercado.
  • Peça explicação ao gerente pessoal sempre que não entender uma tela ou um relatório.

Ficou com dúvida?

As perguntas sobre perdas, volatilidade e limites da automação têm respostas diretas na página de perguntas frequentes. Se preferir conversar, o suporte funciona todos os dias, 24 horas por dia, pelo e-mail [email protected].

Este aviso não esgota todos os riscos e não substitui a análise da sua situação financeira por um profissional habilitado.